[Conciliação Bancária]

Conciliação Bancária

A garantia que você tenha no seu sistema o mesmo saldo bancário com o extrato do seu banco é a conciliação bancária

O fator principal para que o fluxo de caixa funcione perfeitamente é a conciliação bancária bem realizada. Além de trazer informações que podem atrapalhar o dia a dia da sua empresa, como falta de saldo bancário para o pagamento de um fornecedor importante por conta de débitos de tarífas bancarias em seu extrato não previsto, garante que tudo que você planejou, foi realizado.

Vamos a uma situação real, quanto você gasta de tarifa bancária mensalmente? E anualmente? Manutenção de conta, boleto emitido, boleto cancelado, tarifa de TED/DOC*, ioc/iof, entre dezenas de outros 'benefícios' que os bancos se dão, afinal, você paga por aquilo que acredita ser importante e na maioria das vezes, não é. Falaremos em outra oportunidade sobre benefícios e prejuízos de se ter uma conta em banco e quais as melhores soluções.

Voltando a conciliação bancária, temos que lançar em despesas todas aquelas tarifas que mencionamos antes como gasto que sua empresa tem. Também é importante destacar em um plano financeiro (ou de contas) para saber qual decisão tomar a respeito, quando se analisa o relatório macro feito geralmente pelo próprio plano de contas.

Os custo financeiros intrínsecos são gastos que muitas vezes ultrapassam R$1.000,00 e chegam até R$3.000,00 a R$4.000,00 em apenas um ano. Aí, eu te pergunto, o que você faria com R$1.000,00 a mais no seu bolso? Engana-se aquele que pensa que não há saída mais barata e em alguns casos existe saídas até que sem custo, sim, é verdade, acredite.

A conciliação bancária bem feita te traz a precisão desses números, além de garantir que todos os seus fornecedores foram pagos em seus vencimentos corretos. Se por esquecimento ou falha de um funcionário que não cadastrou aquele pagamento no sistema ou até mesmo no banco, o seu principal fornecedor deixou de receber e não fará a tão esperada entrega de hoje ou um funcionário deixou de receber seu salário ou até mesmo aquele imposto que gera encargos de multa e juros altíssimos e não tem com quem reclamar, pois nada será feito para reduzir isso. Também devemos considerar que a conciliação bancária garante que você fique em cima do seu contas a receber quando seu cliente 'esquece' de pagar seu boleto. Por todos esses motivos e muitos outros a conciliação tem que fazer parte do dia a dia da sua empresa.

- Mas quando eu tenho que fazer a conciliação bancária? Uma vez por mês? Ou uma por semana já está bom?

Não, a conciliação bancária é a primeira ação que o financeiro deve tomar no dia. Com a conciliação bancária em ordem e os saldos de seu sistema ou controle estiverem conferidos, assim você conseguirá tomar as ações necessárias do dia.

Lembrando que, na maioria das empresas, não se gasta mais que 25 a 30 minutos diários para que seu financeiro esteja organizado e em ordem. Pode haver dias em que seu esforço seja maior que esse tempo, como por exemplo, os dias em que você tem que emitir boletos para os seus clientes, mas isso é um dia de excessão que não faz parte da rotina diária da vida financeira da empresa.

Se mesmo assim você tem dificuldades para deixar suas finanças em dia, entre em contato conosco, teremos o prazer de poder ajudar.

Grande abraço e até a próxima.

 

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